本書旨在厘清我國房地產(chǎn)市場的發(fā)展歷程，深入探究我國房價波動與金融風險問題，推動我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展以及防范化解金融風險。本書基于經(jīng)濟市場化整體進程的角度研究了我國房地產(chǎn)市場與政策40多年的發(fā)展歷程，從特征事實和影響機制兩個層面闡述房價波動對金融風險的影響，從全國的宏觀層面出發(fā)，基于房價基本面與異質(zhì)性泡沫成分的分解視角，通過構(gòu)建金融風險綜合指標測度體系和TVP-SV-VAR模型分析房價波動對金融風險直接影響的時變特征，以我國局部的地區(qū)層面為切入點，通過構(gòu)建動態(tài)空間杜賓模型（DSDM）實證檢驗房價波動對金融風險的空間溢出效應(yīng)，最后針對房地產(chǎn)市場健康可持續(xù)發(fā)展以及防范金融風險問題提出了政策建議。